В полиции Серова состоялась прямая линия по вопросам мошенничества

В Серове, как и в области и по всей России, остро стоит проблема с телефонным мошенничеством. Аферисты используют IT (айти)-технологии. В последние годы этот вид преступлений превратился в настоящий террор. Схемы обмана хищнические. На сегодняшний день граждане вовсе могут не иметь накоплений, однако из-за потери бдительности, излишней доверчивости остаются с большой прорехой в кармане и с кредитными обязательствами.

В связи со складывающейся сложной ситуацией полиция Серова постоянно проводит прямые телефонные линии с гражданами по вопросам предупреждения афер, состоялась она и накануне – во вторник, 12 сентября.
На вопросы позвонивших отвечал заместитель начальника отдела - начальник Следственного отдела МО МВД России «Серовский» подполковник юстиции Кирилл Анатольевич Артеменко. 
- По результатам проводимых прямых линий, следует отметить, что активность граждан невысокая, когда как на территории нашего оперативного обслуживания на сегодня зарегистрировано свыше 200 фактов мошенничества и хищения денежных средств с банковских счетов. Общий ущерб для граждан составляет – около 47 000 000 рублей. И это только по возбужденным уголовным делам, есть еще материалы, находящиеся в работе. Здесь необходимо учитывать еще и то, что в силу разных обстоятельств не все граждане обращаются с заявлением.
Поступившие за час вопросы касались преимущественно возраста потерпевших, основных схем и разъяснения того, как поступать в той или иной ситуации, всегда ли нужно обращаться в полицию при поступлении звонков, возможно ли оперативно отследить, кто позвонил на телефон абоненту. В очередной раз хотелось бы разъяснить все по порядку. 

Кто чаще всего попадается на уловки?

Если ранее это были пожилые граждане, то сейчас абсолютно все категории населения. Начиная со студентов, заканчивая людьми преклонного возраста. От сотрудников бюджетных организаций из системы здравоохранения, образования, до работников градообразующих предприятий, охранных организаций, индивидуальных предпринимателей, ведущих специалистов города, руководителей организаций. 
Основная схема сегодняшнего дня, актуальная для нашей территории обслуживания, – мошенник звонит и представляется сотрудником какого-либо ведомства – полиции (соответственно – следователем, дознавателем, оперуполномоченным), может назвать себя сотрудником ФСБ, прокуратуры, иным специалистом, но чаще всего представляется работником банка (Центробанка) либо службы безопасности банка. Этот некто сообщает, что неизвестный по имеющейся у него доверенности на имя гражданина пытается оформить кредит, либо уже его оформил, может сообщить о нескольких оформленных кредитах в разных банках. Граждане, вместо того, чтобы прервать диалог и перепроверить информацию (позвонить по «горячей линии» в банк - номер телефона находится на банковской карте), пребывая в тревожном, взволнованном состоянии, начинают действовать по инструкции телефонного незнакомца. Тот, в свою очередь, просит, действительно, оформить кредит, либо кредитную карту и перевести денежные средства на продиктованные номера телефонов, либо счета. Практически 70-75% сегодняшних случаев обмана происходит именно по такой схеме.
Если звонят и представляются сотрудниками силовых структур, то просят оказать содействие в установлении мошенника среди банковских служащих и опять же предлагают гражданам пройти по определенному алгоритму, связанному с оформлением кредитов, в целом – с переводами денежных средств на определенные счета. Накануне – 6 сентября 2023 года - серовчанин-работник завода обратился в отдел полиции с заявлением о хищении у него обманным путем 2 миллионов рублей. Он поверил тому, что на его имя оформлен кредит. Чтобы его аннулировать мошенники предложили ему оформить кредит в 2 миллиона рублей и перевести их в счет погашения долга по кредиту, что заводчанин и сделал. Ущерб для него составил 2 000 000 рублей (оформленных в кредит, то есть сумма возврата будет составлять более 3 миллионов рублей).
Еще двое граждан, 1972 года рождения, также поверили в то, что на их имя оформлен кредит, поверили и в направленные им по мессенджеру ложные документы об оформлении кредита. Следует отметить, что иногда злоумышленники сообщают гражданам, что деньги будут переведены на «безопасные ячейки Центробанка» для их защиты от мошенников, как произошло в одном из этих случаев. На самом же деле, это ни что иное, как мошеннические счета. 

Был вопрос, как таким "звонарям" удается быть убедительными?

Используется психологический аспект. У них есть свои инструменты так называемой «социальной инженерии» - как надо разговаривать и с какой интонацией, как задавать вопросы и что отвечать, когда гражданин о чем-то спрашивает. Подкупает и то, что неизвестный обращается к гражданину, называя его персональные данные: «Нина Васильевна, здравствуйте. Вам звонят из банка, на вас пытаются оформить кредит или похитить деньги с банковской карты». Говорят напористо, быстро, вводят человека разными фразами в тревожное, шоковое состояние, чтобы человек совершал необдуманные поступки и выполнял все, что ему диктует псевдосотрудник организации.
Следует знать, что современный аферист широко использует тактику подменных номеров, IP (айпи)-телефонию. Звонит с номера с кодом 495, 499 – генерирует его на номер, например, сотрудников правоохранительных органов — допустим, дежурной части, телефона доверия ГУ МВД, ФСБ, прокуратуры или номер телефона банка, то есть на любой номер, находящийся в открытом доступе интернет-сети. При этом говорит: «Вы хотите убедиться, что я не мошенник? – проверьте номер в интернете». Человек проверяет и, действительно, обнаруживает его принадлежность данной структуре или организации, далее действует по инструкции лжеспециалиста. Убедительно просим граждан перепроверять информацию – самостоятельно перезванивать на номер, с которого гражданин получил взволновавшую его информацию и осведомляться, звонил ли ему кто-то из этой организации. В этом случае человек попадет именно в ту организацию или ведомство, откуда поступил звонок - на настоящего клиента оператора связи. Так работает IP-телефония.

«Родственник попал в ДТП»

В рамках прямой телефонной линии, в ходе разговора, напоминали и о схеме обмана типа - «Родственник попал в ДТП». Неизвестные звонят пожилым людям и голосом, имитирующим травму челюсти, говорят: «Мама, или бабушка, дедушка, я попал в ДТП, помогите, нужны деньги!» или звонят представители полиции и сообщают, что их родственник попал в ДТП и за определенную сумму денежных средств обещают не привлекать родственника к ответственности. Есть и другие варианты. Позвонившие могут сообщить от имени родственника, что нужны деньги на собственное лечение после ДТП либо на лечение пострадавшего. Затем в дом, квартиру приходит курьер, так называемый бегунок, и забирает деньги, после чего перечисляет их на те счета, которые ему говорят мошенники. Бегунками становятся простые граждане, студенты в основном, которые хотят заработать - находят подработку в соцсетях. Поэтому просьба к родителям и всем, у кого в семье есть подрастающее поколение – побеседовать об исключении фактов отклика на заманчивую рекламу в интернет-сети о быстром и легком заработке. Поскольку такие деяния являются соучастием в преступлении – реализации мошеннической схемы. И не важно знаком человек с интернет-организатором, или нет. Гражданам за подобные деяния грозит до 10 лет лишения свободы. В случае с контактным мошенничеством задержать таких деятелей удается.
Недавно в суд направлено уголовное дело - мужчина в ряде случаев работал самостоятельно, в нескольких – отозвался на интернет-предложения о легком заработке курьера. При этом совершал их не только в Серове, но и на территории разных городов области. Наряду с иными преступлениями, ему инкриминировано 5 преступлений, связанных с совершением мошенничества данного вида.
Накануне также в суд направлено уголовное дело по 9 эпизодам мошенничества, совершенных молодой женщиной, жительницей Екатеринбурга, в одном случае, оно оказалось покушением, при его совершении девушка и была задержана. Она, скажем так, работала на территории нескольких городов - Первоуральск, Ревда, Серов (4 эпизода) – по указанию интернет-организаторов забирала деньги у пожилых граждан и переводила на указанные ей счета, при этом в виде заработка забирала определенный процент от этой суммы. Задержана была в Екатеринбурге, когда собиралась ехать в Каменск-Уральский на очередной адрес к пожилой женщине. Всего на ее счету 9 эпизодов мошенничества и покушения на его совершение.
В отношении мужчины, жителя Волчанска, накануне в суд также направлено уголовное дело. Он работал курьером в Краснотурьинске и Серове. Инкриминировано ему 5 преступлений, предусмотренных статьей 159 УК РФ.
Ряд уголовных дел сейчас находятся в производстве следователей.
«Бегунков» инструктируют через соцсети, мессенджеры, каким именем представляться, по какому алгоритму действовать. Раньше для этих целей использовали таксистов, но потом водители поняли, что происходит, и перестали соглашаться. Даже оказывают содействие – пресекают преступления, за что мы им очень благодарны! Мошенники поменяли тактику и стали вербовать в качестве бегунков молодежь с неокрепшим сознанием. А ведь это участие в реализации мошеннической схемы – виновным, еще раз подчеркну, грозит до 10 лет лишения свободы за такую деятельность.
В этом случае в ходе диалога советов несколько - всем, у кого в семье есть пожилые родственники, необходимо постоянно напоминать о том, чтобы они не вступали в диалог с неизвестными – лично и по телефону. В случае, если услышали фразу о том, что с родственником случилась беда – прекращали общение и сразу перезванивали своим близким людям, никаких действий при этом не предпринимали, в дом никого не впускали. И, как ранее уже отмечалось, взрослым необходимо поговорить с молодым поколением, об исключении фактов отклика на интернет-предложения сомнительного заработка. Каждый гражданин интуитивно должен чувствовать законность либо незаконность своих действий.

Заработок на инвест-площадках

Коли заговорили о легком заработке, напомним еще об одной распространенной схеме – заработок на инвест-площадках через интернет. О ней говорили в ходе разговора с позвонившими.
Граждане обнаруживают в интернете всплывающие окна о возможности удачно вложить денежные средства, принять участие в акциях, инвестиционных проектах известных компаний, либо реклама говорит о возможности легко получить деньги, но необходимо выполнить ряд условий. Граждане откликаются, оставляют в открывающихся диалоговых окнах свои данные. С ними связываются, якобы, специалисты, менеджеры компаний и предлагают установить различные приложения, чтобы зарабатывать. Желающие быстро заработать устанавливают программное обеспечение в свои гаджеты, компьютеры, далее вкладывают деньги - сбережения, занятые у родственников и знакомых накопления, а также деньги, оформленные в кредит. Организаторы дают даже возможность вывести малую часть денежных средств. Но ловушка захлопывается, когда человек, увидев в программе большую сумму («доходы»), пытается вывести их. Тут мошенник продолжает вводить его в заблуждение, требуя под разными предлогами все большие суммы вложений, при этом вывести денежные средства не позволяет. Заканчивается все тем, что программа становится недоступной, псевдоспециалист начинает разговаривать в грубом претенциозном тоне, затем вовсе не выходит на связь. 
Правило в этом случае одно – не стараться заработать таким образом через интернет. Для осуществления деятельности в сфере инвестирования от человека требуются специальные знания в области экономики и финансов, немалый опыт работы. Чем граждане не обладают, но рискуют. К сожалению, остаются с большими ущербами.
Следует отметить, что это один из видов мошенничества, который приносит наибольшие ущербы для потерпевших. У нас были случаи, когда ущербы достигали 6-9 миллионов рублей. Один из случаев – женщина-заводчанка, играя на бирже, инвестировала свои 10 тысяч рублей, в результате, осталась с ущербом в 2 135 000 рублей, причем оформленных в кредит, которые необходимо возвращать банку. Она трижды оформила кредиты и перевела (вложила) деньги в виртуальный инвестпроект. Риск – конечно же, благородное дело, но обдумывать свои действия должен каждый. Наш совет- проходить мимо такой интернет-рекламы о легком и быстром заработке.

Совершение сделок купли-продажи товаров через интернет

Еще ряд правил, которые обозначались в разговоре, - быть бдительными при совершении сделок купли-продажи товаров через интернет.
Многие граждане допускают ошибки. Здесь общая рекомендация – обращаться только к проверенным интернет-магазинам, в которых механизм заказа, отслеживания движения товара, доставки его в пункт приема, способы оплаты уже отработаны, а значит проверены. В случае с частными объявлениями на первое место выходит мониторинг сети-интернет. Только в случае обнаружения положительных отзывов о продавце можно решаться на сделку, но и здесь нужно быть осторожными. Важное правило - ни в коем случае не переходить по ссылкам, предлагаемым второй стороной сделки, поскольку, как правило, они фишинговые (под ссылкой находятся страницы, специально созданные мошенником). При открытии ссылки и заполнении электронной формы, которая запрашивает информацию, вплоть до реквизитов банковской карты, у владельца карты списываются денежные средства. Более надежный вариант попросить от продавца направить товар через почту, причем обязательно соблюдая условие - наложенным платежом с описью вложения. Тогда оператор на почте позволит получателю ознакомиться с содержимым посылки, и только после этого вы можете внести оплату.
Основная рекомендация при заключении сделок купли-продажи – совершать их необходимо только при наличии товара, осмотра и оценки его качества. Рассчитываться - через отделение банка либо непосредственно через банкомат, чтобы исключить случаи получения бутафорских (игрушечных) купюр, не являющихся платежным средством.

«Золотые правила» финансовой безопасности

Раскрытие дистанционных преступлений - кропотливый, очень емкий процесс. Не менее долгим и кропотливым является расследование преступной деятельности уже задержанных лиц. Иногда из-за большого объема работы оно может занять длительный период времени. Поэтому на первом месте – недопущение данных видов преступлений.
Анализируя материалы дежурных суток, можно сказать, что абсолютно все потерпевшие отмечают, что знают о схемах мошенничества из СМИ, в подъездах граждане видят наклеенные предупредительные памятки, в трудовые коллективы, домой приходили сотрудники полиции и общались с гражданами на тему соблюдения простых правил финансовой безопасности, на предприятиях руководители предупреждали об этом, но в силу своего тревожного состояния, убедительности телефонных аферистов, а в случае с заработками через интернет - еще и с уверенностью, что именно у меня получится – попадают на уловки мошенников. В очередной раз призываем всех к бдительности.
«Золотые правила» финансовой безопасности сегодня следующие:

• откажитесь от идеи быстро и легко заработать через интернет, не откликайтесь на заманчивые предложения интернет-рекламы и на объявления. В этом случае можно стать как жертвой мошенника, так и соучастником преступления, связанного с реализацией мошеннической схемы (курьером-бегунком). Гражданам грозит за такое деяние от 5 до 10 лет лишения свободы; 
• в случае совершения сделок купли-продажи товаров выполняйте элементарные правила осторожности. Если есть сомнения - лучше отказаться от товара, чем согласиться и потерять финансы;
• родственникам обязательно ежедневно следует напоминать людям преклонного возраста, чтобы они не общались с незнакомыми людьми – лично и в телефонном режиме, не впускали незнакомцев в дом; 
• что касается телефонного мошенничества, гражданам следует помнить, что сотрудники кредитно-финансового учреждения никогда не будут требовать данные банковских карт, перевода денежных средств на другие счета, сообщать об оформлении на имя клиентов кредитов третьими лицами. Сотрудники полиции в ходе телефонных звонков никогда не будут уточнять данные банковских счетов и карт, а также предлагать принять участие в мероприятиях по разоблачению преступников. Для осуществления оперативной деятельности применяются иные приемы и методы. Ни под каким предлогом не стоит называть номер своей карты, передавать поступившие коды, пересылать QR-коды и другие личные данные незнакомым людям и уж тем более совершать под диктовку неизвестных, кем бы они ни представились, какие-либо финансовые операции;
• самое простое и эффективное правило – игнорировать звонки, поступающие с незнакомых номеров. Это либо навязчивая реклама, либо мошенничество. Если вас захотят услышать, то есть возможность написать СМС-сообщение или в мессенджер;
• если вы уже взяли трубку и вас уже начали «обрабатывать» мошенники, действуйте логически. Можно сказать позвонившему так: «Хорошо, я сама или сам сейчас перезвоню, чтобы проверить истинность сказанного» и положить трубку, а потом связаться с банком, родственниками, позвонить в полицию, в организацию, которая, якобы, вас побеспокоила. Никаких финансовых операций при этом совершать не нужно. Уверены, что вам сразу же скажут, что действуют мошенники.

Будьте бдительны и не рискуйте напрасно!
МО МВД России «Серовский».