С начала года в Серове выявили одну компанию с признаками нелегального кредитора

Банк России сообщает, что в первом полугодии 2023 года в предупредительный список было внесено 10 организаций Свердловской области с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Одна из них расположена в Серове.

В отделе по связям с общественностью Уральского ГУ Банка России уточнили «Глобусу», что серовская компания в список попала в январе 2023 года. Речь идет о ООО «Микрокредитная компания "Прогресс сервис абсолют"».
Связаться с представителями компании по телефону, указанному на сайте Банка России не удалось. Готовы представить им слово.
Всего же за последние три года (с начала ведения списка в 2021 году по 2023 год) в Серове было выявлено четыре таких компании. Помимо выше указанной в список вошли ООО «Микрокредитная компания "Семейный фонд"», ООО «Микрокредитная компания "Запаска"» и ООО «Ломбард "Прогресс"».
«В отношении этих компаний Банк России принял меры по ограничению доступа к ресурсам в интернете (при наличии таковых). Правоохранительные органы проинформированы об их деятельности. Органами прокуратуры в рамках имеющейся компетенции приняты меры прокурорского реагирования. В настоящее время Уральское ГУ Банка России не располагает сведениями  об осуществлении нелегальной финансовой деятельности по указанным адресам», – сообщили в отделе по связям с общественностью Уральского ГУ Банка России.
По данным информационно-аналитической системы «Seldon.Basis», две компании находятся в процессе ликвидации – «Семейный фонд» и «Ломбард «Прогресс». «Запаска» и «Прогресс сервис абсолют» исключены из ЕГРЮЛ, в связи с наличием в ЕГРЮЛ сведений, в отношении которых внесены записи о недостоверности. 
По информации, размещенной в ИАС «Seldon.Basis», организация «Запаска» ранее носила название «Семейный фонд». А по информации Банка России, компании «Ломбард "Прогресс"» и «Прогресс сервис абсолют» работали по одному адресу.
В Банке России отметили, что нелегальными кредиторами могут быть компании, ИП, физические лица или интернет-проектs, которые выдают потребительские займы, хотя законом им такое право не предоставлено. 
«Нелегальные кредиторы действуют вне правового поля, могут использовать неправомерные методы взыскания задолженности. Популярные схемы работы: взимают различные комиссии, необоснованные штрафы, берут предоплату за кредит/заем, вознаграждение за проверку кредитной истории или страховку (получив деньги, компания может исчезнуть); подделывают/подменяют документы, препятствуют оплате долга, в результате клиенту приходится отдать залоговое имущество; запугивают должников; прописывают условия договоров, которые в итоге не соответствуют рекламе и обещаниям представителей компании; оформляют займы с использованием других видов договоров (купли-продажи, хранения, комиссии и прочих)», – отмечают в Банке России.